与客户的初次财务规划会议是成功的财务规划关系中的一个关键节点。在下文中，经验丰富的注册会计师兼财务规划师们分享了他们总结的方法，希望可以帮助你成为一个值得信赖的财务顾问，并确保会谈成功且富有成效。

让客户感到舒适

必须让客户乐于与你分享，这样你才能提供真正有价值的服务。亚特兰大Paraklete金融公司的总裁，同时也是注册会计师兼私人理财师（CPA/PFS）的Susan说，让客户感到舒适是初次咨询的主要目标之一。在初次咨询时，如果客户没有开始谈论他们个人生活的细节，她甚至都不会提出查看客户的财务文件。“如果我能花一个小时了解我的客户并让他们开始愿意分享，我才认为这是一次非常成功的会谈”。

弗吉尼亚州Cassaday公司的注册会计师兼私人理财师Dorsey也指出，初次咨询的过程中，应确保客户感到放松。Dorsey说：“我尽量让会谈过程变得非正式一些，避免用图表把事情搞得过于隆重。第一次会面的关键就是建立信任。”

Dorsey喜欢了解客户以往与财务规划专业人士合作的经验。“我会问他们过去是否与注册会计师、保险专业人士或财务顾问合作过，合作是否有成效？”。Dorsey认为，一旦掌握了客户的财务规划历史，他就能更有效地确定最佳行动方案。

了解客户的财务状况

一旦你成功地鼓励客户公开他们的财务状况，你就可以深入了解他们的档案。Paraklete金融公司的副总裁Thomas Tillery向潜在客户发送了一份金融文件“购物清单”。会面时，预计客户将携带15至20份单独的报表，包括纳税申报表、银行对账单和遗产文件。然后通过审查这些信息，他便可以了解客户的财务状况，并确定他们最紧迫的财务问题，他把这个过程叫做“鉴别分类”。

通常，初始会面探讨的问题并不是客户自己定义的类别。例如，他经常发现他的客户没有适当的遗产计划。“客户往往急于讨论他们的投资组合，但我必须告诉他们先设立一个可撤销的信托。”。

调整客户的期望

注册会计师必须清楚自己提出的财务规划方法，以及客户对你的期望。新客户和潜在客户需要明白，客户和注册会计师必须作为一个团队协作，以确定和实现客户的目标。

Dorsey也发现，他经常需要改变客户的期望。在第一次会议上，Dorsey让他的客户意识到，他的方法是建立一个长期、稳定的投资组合，重点是在合理配置。“我劝客户不要在最新的热门趋势上投资太多，不管是加密货币还是其他什么。”

确定客户与你的契合度

重要的是，要让客户与你的财务规划理念和方法保持一致。Thomas的做法是，让客户知道他非常需要客户在财务规划过程中作为一个参与者，强调为了成功达到目标，他们需要共同承担的责任。让客户意识到，在参与过程中可能会出现意外事件，如经济衰退或业务失败，这些都可能会影响计划的进程。他还让客户明白，他的工作是提供给他们所需要的知识，让他们“与顾问进行合理的对话”，并“达成具体的解决方案”

个人理财计划的敏感性决定了，在这个过程中需要用到大量的社交技巧和专业技能。在最初的计划会议上，采取一种关切的、真诚的态度，能让你与潜在客户的关系有一个良好的开端。